Образец отчёта · проверка продавца

Образец отчёта о проверке продавца

«У продавца открытый долг у приставов, пять тёзок отсеяно»

Жёлтый уровень риска

Это целиком отчёт, который получает клиент: та же программа, то же оформление, те же 14 страниц. Его можно пролистать здесь или открыть в PDF.

Что видно в этом образце

кольцо проверок продавца по реестрам — с результатом каждой
совпадения по ФИО: как отсеян каждый тёзка — по дате рождения или ИНН
открытое производство у приставов: почему закрыть его до задатка
что защищает покупателя, если продавец обанкротится после сделки

Открыть PDF

Объект и люди в образце вымышлены: город Энск, несуществующие кадастровые номера. Отчёты настоящих клиентов мы не публикуем даже обезличенными. Нормы закона и дела Верховного суда в образце настоящие.

Все страницы

Отчёт по разделам

Что стоит на каждой странице и зачем. Нажмите на страницу, чтобы открыть её крупно.

Письмо эксперта

Вторая страница — письмо от эксперта своими словами: что в документах в порядке, что нет и что сделать до задатка.

Я проверил продавца — Эталонова Дмитрия Игоревича — по государственным реестрам и картотекам судов. Коротко: паспорт действителен, банкротства, судов и розыска не найдено, но у приставов на нём открытый долг, и его нужно закрыть до сделки.

Главное — долг у приставов. 212 400 ₽ по кредиту, производство с августа. Сумма невелика, но пока оно открыто, пристав может в любой день запретить регистрацию сделки — и сделка встанет, когда деньги уже отданы.

Что не подтвердилось. По имени у приставов и в арбитраже нашлись ещё пять записей. Все — полные тёзки: у одного другая дата рождения, у другого другой ИНН. На карточках «продавец против тёзки» видно, как отсеяли каждого.

Для сведения. С 2019 по 2025 год продавец был ИП, занимался отделкой. Статус прекращён; решений налоговой о блокировке счетов нет.

Чего я не проверял: кредитную историю и судимость — их выдают только самому продавцу, попросите справки.

Постановление об окончании производства ФССП — до задатка
Согласие супруга или подтверждение, что брака нет — до задатка
Расчёт аккредитивом после регистрации — на сделке

Фионов А. И., эксперт по проверке сделок с недвижимостью

Что мы проверили

Перечень источников с отметкой по каждому: данные получены и обработаны или получить их не удалось.

Реестры

Продавец по государственным реестрам: что искали, по каким данным и что нашли в каждом.

Реестр	Как искали	Результат
Паспорт (МВД)	Серия и номер по реестру недействительных паспортов МВД	Действителен
ИНН (ФНС)	Определён по паспортным данным через официальный сервис ФНС	Определён (в образце не показан)
ФССП — исполнительные производства	ФИО + дата рождения, по всем регионам России	1 действующее производство на продавца (ФИО и дата рождения совпали), 212 400 ₽ — риск № 1; 2 записи на тёзку отсеяны
ФССП — розыск должников	По ФИО, совпадения сверяются по дате рождения	Не найдено
ФССП — должники по алиментам	ФИО + дата рождения	Не найдено
ЕФРСБ — судебное банкротство	По ИНН — поиск по коду, тёзки не попадают	Не найдено
ЕФРСБ — внесудебное банкротство (МФЦ)	Публикации о внесудебном банкротстве в том же реестре	Не найдено
Картотека арбитражных дел (kad.arbitr)	По ФИО среди сторон дел	Дел с участием продавца не найдено; 3 дела тёзки-ИП отсеяны по ИНН
ГАС «Правосудие» — районные и областные суды	Поиск дел по ФИО по всей стране; мировых судей ГАС почти не видит	Не найдено
Энский районный суд — карточки дел	По фамилии, все годы: гражданские, уголовные, КАС, административные	Не найдено
ФНП — реестр залогов движимого имущества	По ФИО залогодателя	Не найдено
Росфинмониторинг — перечень террористов и экстремистов	ФИО + дата рождения	Не найдено
МВД — федеральный розыск	ФИО + дата рождения	Не найдено
ФСИН — «Внимание, розыск»	По фамилии на официальном сайте ФСИН	Не найдено
ФНС — блокировки счетов за долг	По ИНН: решения о приостановлении операций	Не найдено
ФНП — реестр наследственных дел	По полному ФИО продавца	Не найдено
ФНС — дисквалифицированные лица	По ФИО, совпадения сверяются по дате рождения	Не найдено
ФНС — ЕГРЮЛ/ЕГРИП	По ИНН: статус ИП, участие и руководство в юрлицах	Был ИП в 2019–2025 гг., деятельность прекращена; в юрлицах не участвует
Минюст — реестр иностранных агентов	По ФИО, официальная копия реестра	Не найдено

Риски

Карточка на каждую находку: что нашли, чем опасно, какие нормы и дела Верховного суда применимы, что делать.

01 · Средний риск У приставов — действующее производство на продавца: долг по кредиту 212 400 ₽

Что нашли. В банке данных ФССП — производство № 00000/26/00000-ИП от 14.08.2026, Энская область: задолженность по кредитным платежам, 212 400 ₽, взыскатель — банк. ФИО и дата рождения должника совпадают с данными продавца. Производство не окончено. Ещё два производства на полного тёзку отсеяны по дате рождения.

Чем опасно. Пока производство открыто, пристав вправе запретить регистрационные действия с любой недвижимостью должника — в том числе с той, что он продаёт вам, в любой день до регистрации. Если запрет появится после того, как вы заплатили, снимать его придётся через суд.

Нормы и практика.

ст. 64 и 80 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ — запрет регистрационных действий и арест как меры пристава; п. 2 ст. 174.1 ГК РФ и п. 94 Постановления Пленума ВС РФ от 23.06.2015 № 25 — сделка вопреки запрету пристава не ничтожна, но не мешает взыскателю обратить взыскание.
Определение СКГД ВС РФ от 21.12.2021 № 18-КГ21-130-К4: покупатель полностью рассчитался, после чего приставы наложили запреты по долгам продавца. Три инстанции отказали ему в иске; ВС отменил их акты и направил дело на новое рассмотрение — запрет этим определением не снят. Спор шёл об автомобилях, правила те же.

Что делать. До задатка попросить продавца погасить долг и показать постановление об окончании производства — либо договориться, что долг гасится из цены отдельным платежом взыскателю в день сделки. Расчёт — только аккредитивом с раскрытием после регистрации; за сутки до подачи документов ещё раз проверить продавца в базе ФССП.

02 · На заметку Если продавец обанкротится после сделки: что защищает покупателя

Что нашли. Банкротства продавца нет — ни судебного, ни внесудебного через МФЦ; поиск шёл по ИНН. Но долг у приставов показывает кредитную нагрузку, а бывший ИП мог сохранить долги по прежней деятельности.

Чем опасно. Если в течение трёх лет после сделки продавца признают банкротом, финансовый управляющий проверит его сделки. Под удар в первую очередь попадают продажи по цене заметно ниже рыночной и продажи родственникам.

Нормы и практика.

ст. 213.32 и 61.2 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ — оспаривание сделок гражданина: до года — при неравноценной цене, до трёх лет — при цели причинить вред кредиторам и осведомлённости покупателя; ст. 302 ГК РФ — защита добросовестного приобретателя.

Что делать. Полная рыночная цена в договоре, расчёт безналом через аккредитив, папка с этим отчётом и платёжными документами. С такой сделкой финансовому управляющему спорить не о чем.

Вопросы

Готовый список вопросов — отправить продавцу или задать на встрече.

За пределами проверки

Чего отчёт не закрывает и почему — чтобы не было ложного ощущения полной гарантии.

После отчёта

Купоны: повторная проверка перед сделкой и скидка для друга.

Оговорки

Правовой статус отчёта: информационный документ, не юридическое заключение.

Для сравнения

Почему мы не сравниваем это по цене

Отдельная автопроверка продавца у онлайн-сервисов стоит дешевле нашей проверки — и полоса с ценами была бы честной ровно наполовину. Она не умеет показать, что там робот сверяет совпадения по ФИО, а здесь человек отсеивает однофамильцев по дате рождения, региону и сути дела. Поэтому сравнение идёт по работе, а не по сумме.

Чего не сделает автопроверка — разбор по пунктам →

Разборы конкретных сервисов

Кто проверяет

Каждый отчёт я собираю и проверяю лично. Меня зовут Александр Фионов — 11 лет руководил проектами в юридической компании, где каждый день проходил через экспертизу договоров и документов. AI делает рутину: сверяет данные и ищет совпадения с базой из 3 880 норм и судебных дел. Решение о каждом риске в отчёте — моё, и я за него отвечаю.

Я не юрист: в суде вас представлять не буду и документы за вас не подпишу. Моя работа — найти риски до аванса и сказать, что с ними делать.

Образование, публикации и границы квалификации →

Отзывы клиентов · 15

Все отзывы на Яндекс Картах →

★★★★★

Не думая решили заказать отчёт, так как в нашем регионе очень много серых продаж существует, поэтому искали именно замену юристу и риэлтору аналог. Стоят они не очень дорого. Не пожалели ни разу.

Татьяна, Анапа

Полная проверка квартиры

★★★★★

Проверили участок под Рыбинском. Выяснилось, что это сельхозземля и дом на ней строить нельзя — продавец об этом «забыл». Сэкономили мне сильно больше, чем стоила проверка. Рекомендую всем, кто смотрит землю. Благодарю от души.

Екатерина, Рыбинск

Проверка участка

★★★★★

Прислала выписку, через полчаса получила разбор. Самое полезное — мне человеческим языком объяснили, что значит каждая строчка: где обременения, почему важна дата регистрации права, чего в выписке НЕ видно (я думала, там видно всё). Честно, рада, что вовремя обратилась, теперь рассматриваю другие объекты, которые также направлю на проверку в Aicheck.

Дарья, Вологда

Экспресс-разбор выписки ЕГРН

Такой же отчёт по вашему объекту

Проверка продавца — 1 490 ₽. Ваши документы, ваш продавец, те же разделы и то же оформление. Решение остаётся за вами.

Проверить продавца Скачать этот образец в PDF →

Не устроит отчёт — вернём деньги. 7 дней с момента получения, без объяснения причин — раздел 7 оферты.

Заключение отдаём в PDF, а не в Word: отчёт нужен как датированный документ с номером и перечнем проверенных источников, и правки в нём постфактум — не то, что стоит упрощать. Скачать и распечатать можно, в том числе чтобы показать юристу, риэлтору или продавцу.

Ваш отчёт будет опечатан. При выпуске мы считаем цифровой отпечаток файла (SHA-256) и получаем на него независимую метку времени по стандарту RFC 3161. В отчёте — QR на страницу проверки подлинности: по ней видно, что документ существовал на указанную дату и с тех пор не менялся. Статус добросовестного приобретателя метка не присваивает — его присваивает суд.